Wypłacanie gotówki z bankomatu to dla wielu z nas codzienność, ale czy zawsze robimy to w sposób najbardziej opłacalny? Jako Jacek Grabowski, ekspert w dziedzinie finansów, wiem, że banki często zmieniają swoje cenniki, a my, klienci, musimy być na bieżąco, aby uniknąć niepotrzebnych prowizji. W tym artykule pokażę Ci, jak wypłacać pieniądze z mBanku za darmo lub najtaniej, omawiając wszystkie kluczowe zasady i dostępne opcje.
Jak wypłacić pieniądze z mBanku za darmo lub najtaniej poznaj kluczowe zasady i opłaty
- Darmowe wypłaty z mBanku są możliwe w bankomatach własnych i sieci Planet Cash, pod warunkiem wypłaty minimum 300 zł.
- Wypłaty poniżej 300 zł z darmowych sieci kosztują 2,50 zł.
- Wypłaty z bankomatów Euronet i Santander są płatne 5 zł.
- Wypłaty BLIKIEM podlegają tym samym opłatom, co wypłaty kartą.
- Alternatywą jest cashback (wypłata w sklepie) z limitem 1000 zł i opłatą 2 zł dla eKonta osobistego.
- Abonament "Wypłaty ze wszystkich bankomatów" za 18 zł miesięcznie znosi opłaty za wypłaty powyżej 300 zł.
Darmowe wypłaty z mBanku: kluczowa zasada 300 zł
Sieć Planet Cash i bankomaty własne Twoi darmowi partnerzy
Jeśli jesteś klientem mBanku i zależy Ci na darmowych wypłatach gotówki, musisz wiedzieć, gdzie szukać. Twoimi sprzymierzeńcami są bankomaty własne mBanku, które znajdziesz głównie w placówkach banku, oraz szeroko dostępna sieć Planet Cash. Łącznie te dwie sieci oferują dostęp do niemal 5 tysięcy maszyn w całej Polsce. To naprawdę sporo punktów, w których możesz bezpłatnie pobrać gotówkę, ale pamiętaj o pewnym warunku.
Dlaczego kwota 300 zł jest tak ważna? Zrozumienie progu bezpłatnej wypłaty
Kluczem do darmowych wypłat z mBanku jest jedna, prosta zasada: wypłacaj minimum 300 zł. To właśnie ten próg decyduje o tym, czy za pobranie gotówki z bankomatów własnych mBanku lub sieci Planet Cash zapłacisz prowizję, czy nie. Jeśli Twoja wypłata przekroczy lub będzie równa 300 zł, transakcja będzie dla Ciebie bezpłatna. To ważna informacja, którą zawsze powinieneś mieć na uwadze, planując pobranie gotówki.
Co się stanie, jeśli wypłacisz mniej? Tabela aktualnych prowizji
Niestety, jeśli zdecydujesz się wypłacić kwotę niższą niż 300 zł z bankomatów mBanku lub Planet Cash, musisz liczyć się z opłatą. Dla większości kont, w tym popularnego eKonta osobistego, prowizja za taką transakcję wynosi 2,50 zł. To stała opłata, niezależnie od tego, czy wypłacisz 50 zł, czy 290 zł. Dlatego zawsze warto przemyśleć, czy nie lepiej wypłacić od razu 300 zł, aby uniknąć tej dodatkowej opłaty.
Koniec darmowych wypłat z Euronetu i Santandera: ile teraz zapłacisz?
Których sieci unikać, aby nie przepłacać za gotówkę?
W ostatnich latach mBank wprowadził istotne zmiany w swojej polityce opłat za wypłaty z bankomatów. Coś, co kiedyś było standardem, dziś już nie obowiązuje. Mówię tu o sieciach Euronet oraz Santander Bank Polska. mBank zakończył współpracę z tymi operatorami w zakresie darmowych wypłat. Oznacza to, że korzystanie z ich bankomatów wiąże się z dodatkowymi kosztami, których możesz łatwo uniknąć, wybierając bankomaty własne mBanku lub Planet Cash.
Stała opłata 5 zł: Poznaj koszt wypłaty z bankomatów obcych
Jeśli mimo wszystko zdecydujesz się na wypłatę gotówki z bankomatu innej sieci niż mBank lub Planet Cash (czyli z tzw. bankomatów obcych, takich jak wspomniane Euronet czy Santander), musisz liczyć się z prowizją w wysokości 5 zł. Ta opłata jest stała, niezależnie od wypłacanej kwoty. Wyjątkiem są bankomaty zlokalizowane w placówkach mBanku, które traktowane są jako bankomaty własne. Warto więc zawsze sprawdzić, czy w pobliżu nie ma bankomatu Planet Cash lub mBanku, aby zaoszczędzić te 5 złotych.
Wypłata BLIKIEM nie zawsze za zero złotych: jak mądrze korzystać z tej opcji?
Zasady wypłat BLIK w mBanku: Te same reguły co dla karty
Wielu z nas pokochało BLIKA za jego prostotę i szybkość. Jednak w mBanku, jeśli chodzi o wypłaty gotówki, BLIK nie zawsze oznacza darmową transakcję. Musisz wiedzieć, że wypłaty BLIKIEM podlegają dokładnie tym samym zasadom i opłatom, co wypłaty kartą. Oznacza to, że jeśli wypłacasz gotówkę BLIKIEM z bankomatu obcej sieci, zapłacisz prowizję 5 zł. Natomiast w bankomatach własnych mBanku lub Planet Cash, jeśli wypłacisz mniej niż 300 zł, również zostanie naliczona opłata 2,50 zł. Zatem kluczowa zasada 300 zł dotyczy także BLIKA.
Krok po kroku: Jak bezpiecznie wypłacić gotówkę BLIKIEM z bankomatu Planet Cash?
Wypłata gotówki BLIKIEM jest niezwykle prosta i bezpieczna. Oto jak to zrobić w bankomacie Planet Cash:
- Wybierz opcję "Wypłata BLIK" na ekranie bankomatu.
- Otwórz aplikację mobilną mBanku na swoim smartfonie.
- Wybierz opcję "Wypłać", a następnie "Wypłata BLIK".
- Wygeneruj 6-cyfrowy kod BLIK w aplikacji.
- Wprowadź kod BLIK na klawiaturze bankomatu.
- Wybierz kwotę wypłaty (pamiętaj o progu 300 zł, aby uniknąć opłat).
- Potwierdź transakcję w aplikacji mobilnej mBanku.
- Odbierz gotówkę z bankomatu.
Cały proces zajmuje zaledwie kilkanaście sekund i jest bardzo intuicyjny.
Alternatywy dla bankomatu: 3 sposoby na zdobycie gotówki
Cashback, czyli wypłata przy okazji zakupów kiedy to się opłaca?
Jedną z wygodnych alternatyw dla bankomatu jest usługa cashback, znana również jako "wypłata w sklepie". To świetna opcja, gdy potrzebujesz gotówki, a w pobliżu nie ma bankomatu lub po prostu robisz zakupy. Możesz wypłacić pieniądze podczas płacenia kartą w wielu sklepach, na stacjach benzynowych czy w supermarketach. Jednorazowy limit takiej wypłaty to 1000 zł, co w większości przypadków jest wystarczającą kwotą. Zawsze warto zapytać sprzedawcę, czy dany punkt oferuje taką usługę.
Opłaty i limity usługi cashback: Czy to rozwiązanie dla Ciebie?
Choć cashback jest wygodny, warto zwrócić uwagę na jego koszty. Dla posiadaczy niektórych kont, takich jak eKonto osobiste, mBank wprowadził opłatę w wysokości 2 zł za każdą transakcję cashback. Jeśli często korzystasz z tej usługi i wypłacasz niewielkie kwoty, te 2 zł mogą się sumować. Zastanów się, czy dla Ciebie to korzystne rozwiązanie, czy może lepiej poszukać bankomatu własnego mBanku lub Planet Cash i wypłacić minimum 300 zł za darmo.
Wypłata w oddziale mBanku ostateczność, która może sporo kosztować
Wypłata gotówki w oddziale mBanku to zazwyczaj ostateczność i, szczerze mówiąc, najdroższa opcja. Dla eKonta osobistego taka transakcja wiąże się z opłatą w wysokości 10 zł. Co więcej, jeśli planujesz wypłacić większą kwotę, na przykład powyżej 20 000 zł, musisz ją wcześniej awizować, czyli zamówić gotówkę. Jest to konieczne, aby bank mógł przygotować odpowiednią sumę. Zdecydowanie polecam korzystanie z bankomatów lub cashbacku, chyba że masz naprawdę specyficzną potrzebę.
Pełna swoboda wypłat: usługa „Wypłaty ze wszystkich bankomatów” pod lupą
Ile kosztuje i co dokładnie zyskujesz za 18 zł miesięcznie?
Dla osób, które często wypłacają gotówkę i nie chcą martwić się o to, z jakiego bankomatu korzystają, mBank przygotował płatną usługę "Wypłaty ze wszystkich bankomatów". Jej miesięczny koszt to 18 zł. W zamian za tę opłatę zyskujesz pełną swobodę wszystkie wypłaty kartą i BLIKIEM z dowolnego bankomatu w Polsce są darmowe, pod warunkiem, że kwota wypłaty wynosi minimum 300 zł. To rozwiązanie dla tych, którzy cenią sobie wygodę ponad wszystko.
Analiza: Dla kogo abonament na darmowe wypłaty jest najlepszym rozwiązaniem?
Usługa "Wypłaty ze wszystkich bankomatów" za 18 zł miesięcznie nie jest dla każdego. Moim zdaniem, jest to najlepsze rozwiązanie dla osób, które:
- Często wypłacają gotówkę w różnych miejscach, gdzie dostęp do bankomatów mBanku lub Planet Cash jest ograniczony.
- Często wypłacają kwoty powyżej 300 zł, ale z bankomatów obcych sieci.
- Cenią sobie wygodę i nie chcą zaprzątać sobie głowy szukaniem "darmowych" bankomatów.
Jeśli wypłacasz gotówkę sporadycznie lub zawsze możesz dotrzeć do bankomatu Planet Cash, abonament ten może być dla Ciebie nieopłacalny.
Limity i bezpieczeństwo: o czym pamiętać przy wypłacie gotówki?
Jak sprawdzić i zmienić dzienne limity wypłat w aplikacji mobilnej?
Bezpieczeństwo Twoich pieniędzy jest priorytetem, dlatego mBank, podobnie jak inne banki, stosuje limity wypłat. Dzienny limit wypłat gotówki możesz samodzielnie sprawdzić i modyfikować w aplikacji mobilnej mBanku lub w serwisie transakcyjnym. To bardzo przydatna funkcja, która pozwala Ci dostosować limit do swoich potrzeb, jednocześnie zwiększając bezpieczeństwo na wypadek kradzieży karty.
Ile gotówki pobierzesz za jednym razem? Poznaj jednorazowy limit wypłaty
Oprócz dziennego limitu istnieje również limit jednorazowej wypłaty z bankomatu. W bankomatach sieci mBanku i Planet Cash jednorazowo możesz wypłacić do 4000 zł. Jest to maksymalna kwota, jaką bankomat jest w stanie wydać w ramach jednej transakcji. Jeśli potrzebujesz większej sumy, musisz dokonać kilku wypłat lub skorzystać z opcji awizowania gotówki w oddziale, o czym wspominałem wcześniej.
Inne konta w mBanku: sprawdź swoje warunki wypłat
eKonto do usług: Czy to nowa, lepsza alternatywa dla oszczędnych?
W odpowiedzi na zmiany w opłatach, mBank wprowadził na rynek "eKonto do usług". To ciekawa propozycja, która może być atrakcyjna dla osób szukających oszczędności. Kluczowe korzyści tego konta to darmowy cashback (bez opłaty 2 zł) oraz niższa opłata za wypłaty poniżej 300 zł ze wszystkich bankomatów w kraju, która wynosi 2,50 zł. Jeśli często korzystasz z cashbacku lub zdarza Ci się wypłacać małe kwoty, warto rozważyć tę opcję.
Przeczytaj również: Numer klienta Pekao: ile cyfr? Znajdź i odzyskaj swój!
Posiadacze kont dla młodych (13-24 lata): Jakie przywileje Was dotyczą?
mBank oferuje również korzystne warunki dla swoich najmłodszych klientów. Jeśli posiadasz konto dla młodych, przeznaczone dla osób w wieku 13-24 lat, możesz cieszyć się pewnymi przywilejami. Przede wszystkim, próg darmowej wypłaty jest dla Ciebie znacznie niższy i wynosi 100 zł. Oznacza to, że wypłacając minimum 100 zł z bankomatów własnych mBanku lub Planet Cash, unikniesz prowizji. To spore ułatwienie dla młodych osób, które często potrzebują niewielkich kwot gotówki.
